Политика KYC и AML

PAYSTORE sp. z o.o. обеспечивает соблюдение всех применимых законов и нормативов, связанных с политиками «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML). Мы принимаем все необходимые меры в рамках нашего разумного контроля, чтобы защитить наших клиентов от действий, связанных с отмыванием денег и другими незаконными действиями.

Наша политика KYC и AML включает в себя:

• Разработку и регулярное обновление политики KYC и AML в соответствии с международными и национальными стандартами.
• Разработку внутренних процедур контроля и мониторинга транзакций, включая строгие методы идентификации клиентов.
• Информирование компетентных органов о подозрительных транзакциях.
• Хранение документов, подтверждающих личность, адрес и историю транзакций, не менее 6 лет.
• Обучение сотрудников соответствующим политикам и процедурам.

Процедура верификации:

PAYSTORE sp. z o.o. проводит обязательную верификацию личности клиентов, требуя один из следующих документов для подтверждения личности:

• Международный паспорт государственного образца.
• Удостоверение личности государственного образца.
• Водительское удостоверение государственного образца.
• Вид на жительство государственного образца.

Мы оставляем за собой право запрашивать дополнительные документы и контактные данные, такие как:

• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги или выписка из банка не старше 6 месяцев).
• Подтверждение способа оплаты (фотография банковской карты или селфи с картой).
• Подтверждение источника средств и/или состояния благосостояния.
• Номер телефона или другие контактные данные для дополнительного общения.

Мониторинг и контроль транзакций:

PAYSTORE sp. z o.o. постоянно отслеживает транзакции и оставляет за собой право приостановить или прекратить транзакции при подозрении на незаконную деятельность. Мы можем запросить дополнительные документы в случае выявления подозрительных транзакций или действий.

Использование сервисов третьих лиц для верификации:

Для обеспечения точности и надежности предоставленных данных PAYSTORE sp. z o.o. может использовать сервисы независимых сторонних компаний для:

• Проверки личности клиента через сравнение данных с внешними базами.
• Подтверждения адреса и места проживания клиента.
• Проверки возраста и других данных с помощью анализа документов и доступа к базам.
• Скрининга на предмет политически значимых лиц (PEP) и санкционных списков.
• Проверки подлинности удостоверений личности.
• Оценки соответствия криптовалютных транзакций клиента политике AML компании.

Отказ в обслуживании:

PAYSTORE sp. z o.o. оставляет за собой право отказать в обслуживании клиентам, которые:

• Находятся в санкционных списках или являются PEP.
• Предоставляют неточные или неполные данные и/или документы.
• Подозреваются в использовании сервиса для незаконной деятельности.

Страны, где услуги не предоставляются:

PAYSTORE sp. z o.o. не предоставляет услуги в отдельных странах и территориях. Актуальный список доступен в разделе «Страны, где услуги не предоставляются» и может обновляться.

Обязательства клиента:

• Клиент обязан предоставлять точную и актуальную информацию при регистрации и верификации.
• Клиент обязан своевременно уведомлять PAYSTORE sp. z o.o. об изменении своих персональных данных.
• Клиент признаёт и соглашается с тем, что его данные могут обрабатываться и использоваться в соответствии с Политикой конфиденциальности компании.

Защита данных:

Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности PAYSTORE sp. z o.o. и применимым законодательством.