Фиксирование | AML/KYC

KYC/AML – Политика противодействия отмыванию средств (AML) сервиса Crypto-Dom

1. Общие положения

• Настоящая политика определяет порядок AML-проверки криптовалютных транзакций.
• Все операции анализируются с использованием AML-систем (Chainalysis, Crystal и др.).
• Каждой транзакции присваивается уровень риска (Risk Score).

2. Классификация рисков и Risk Score

• Risk Score — это процентное распределение источников средств по категориям риска.
• Риски не суммируются — каждая категория оценивается отдельно.

Very High Risk (Очень высокий риск):

• Enforcement Action
• Мошенничество
• Финансирование терроризма
• Эксплуатация людей
• Риск >0% — транзакция блокируется и проверяется.

High Risk (Высокий риск):

• Darknet / нелегальные сервисы
• Миксеры (Tornado Cash и др.)
• Scam / Fraud
• Stolen funds / Hack
• Malware / Ransomware
• Риск >1% по любой категории (не суммируется) — транзакция приостанавливается.

Medium Risk (Средний риск):

• Gambling — до 25–30%
• Sanctions — до 4–5%
• Adult services — до 40%
• OTC — до 30–40%
• High-risk exchanges — до 20–25%
• Если пороги не превышены — транзакция проходит автоматически.

3. Возвраты (без KYC)

• В 99%+ случаев возврат средств выполняется без KYC.
• Достаточно предоставить адрес для возврата.
• Срок возврата: до 24 часов (в рабочие дни).

4. Проверка транзакций

• При высоком риске операция может быть приостановлена.
• Может быть запрошено подтверждение источника средств (SoF).
• Срок предоставления данных: до 7 рабочих дней.
• При отсутствии подтверждения средства могут удерживаться до 30 рабочих дней.

5. Условия возврата

• Возврат осуществляется на исходный или указанный адрес.
• Срок: 1–3 рабочих дня после решения.
• Удерживается только комиссия сети.

6. Права сервиса

• Проверять любые транзакции.
• Запрашивать дополнительные данные.
• Приостанавливать операции.
• Отказывать в обмене при повышенном риске.

7. Обновление политики

• Политика может быть изменена при обновлении законодательства или внутренних процедур.

Фиксирование курса

• Фиксирование курса происходит по бирже binance.com и обновляется каждые 3 минуты, пока не наберет необходимое количество подтверждений в сети.
• Количество подтверждений для фиксирования курса:
  1. USDT ERC20 — 32
  2. USDT TRC20 — 20
  3. USDT TON — 1
  4. USDT SOL — 150
  5. USDT POL — 100
  6. USDT BEP20 — 40
  7. USDT ARB — 600
  8. USDT AVAX — 1
  9. USDC ERC20 — 32
  10. USDC SOL — 150
  11. USDC POL — 100
  12. BTC — 2
  13. ETH — 32
  14. TON — 1
  15. LTC — 10
  16. DASH — 10
  17. SOL — 500
  18. TRX — 20
  19. XRP — 1
  20. BCH — 10
  21. DOGE — 15
  22. AVAX — 1
  23. ADA — 40
  24. ZEC — 20
  25. XMR — 32