Фиксирование | AML/KYC

KYC/AML – Политика противодействия отмыванию средств (AML) сервиса Crypto-Dom

1. Общие положения

• Настоящая политика определяет порядок AML-проверки криптовалютных транзакций.
• Все операции анализируются с использованием AML-систем (Chainalysis, Crystal и др.).
• Каждой транзакции присваивается уровень риска (Risk Score).

2. Классификация рисков и Risk Score

• Risk Score — это процентное распределение источников средств по категориям риска.
• Риски не суммируются — каждая категория оценивается отдельно.

Very High Risk (Очень высокий риск):

• Enforcement Action
• Мошенничество
• Финансирование терроризма
• Эксплуатация людей
• Риск >0% — транзакция блокируется и проверяется.

High Risk (Высокий риск):

• Darknet / нелегальные сервисы
• Миксеры (Tornado Cash и др.)
• Scam / Fraud
• Stolen funds / Hack
• Malware / Ransomware
• Риск >1% по любой категории (не суммируется) — транзакция приостанавливается.

Medium Risk (Средний риск):

• Gambling — до 25–30%
• Sanctions — до 4–5%
• Adult services — до 40%
• OTC — до 30–40%
• High-risk exchanges — до 20–25%
• Если пороги не превышены — транзакция проходит автоматически.

3. Возвраты (без KYC)

• В 99%+ случаев возврат средств выполняется без KYC.
• Достаточно предоставить адрес для возврата.
• Срок возврата: до 24 часов (в рабочие дни).

4. Проверка транзакций

• При высоком риске операция может быть приостановлена.
• Может быть запрошено подтверждение источника средств (SoF).
• Срок предоставления данных: до 7 рабочих дней.
• При отсутствии подтверждения средства могут удерживаться до 30 рабочих дней.

5. Условия возврата

• Возврат осуществляется на исходный или указанный адрес.
• Срок: 1–3 рабочих дня после решения.
• Удерживается только комиссия сети.

6. Права сервиса

• Проверять любые транзакции.
• Запрашивать дополнительные данные.
• Приостанавливать операции.
• Отказывать в обмене при повышенном риске.

7. Обновление политики

• Политика может быть изменена при обновлении законодательства или внутренних процедур.

8. Фиксирование курса

• Фиксирование курса происходит по бирже binance.com и обновляется каждые 3 или 30 минут, в зависимости от направления обмена, детальная информация отображена на странице обмена до создания заявки, обновление происходит до тех пор, пока  не наберет необходимое количество подтверждений в сети.
• Количество подтверждений для фиксирования курса:
  1. USDT ERC20 — 32
  2. USDT TRC20 — 20
  3. USDT TON — 1
  4. USDT SOL — 150
  5. USDT POL — 100
  6. USDT BEP20 — 40
  7. USDT ARB — 600
  8. USDT AVAX — 1
  9. USDC ERC20 — 32
  10. USDC SOL — 150
  11. USDC POL — 100
  12. BTC — 2
  13. ETH — 32
  14. TON — 1
  15. LTC — 20
  16. DASH — 10
  17. SOL — 500
  18. TRX — 20
  19. XRP — 1
  20. BCH — 10
  21. DOGE — 15
  22. AVAX — 1
  23. ADA — 40
  24. ZEC — 20
  25. XMR — 32

9. Запрет злоупотребления Сервисом (Abuse Policy)

9.1. Пользователю запрещается использовать Сервис способом, не соответствующим его назначению, а также совершать действия, направленные на получение необоснованной выгоды за счет особенностей работы Сервиса, его алгоритмов, тарифов, бонусных программ, технических процессов либо иных механизмов функционирования.

9.2. К злоупотреблению (абузу) Сервисом относятся, включая, но не ограничиваясь:

• систематическое совершение однотипных операций с целью извлечения выгоды, не связанной с обычным использованием Сервиса;
• использование особенностей работы Сервиса для получения необоснованной финансовой выгоды;
• злоупотребление бонусными, реферальными, партнерскими и иными программами Сервиса;
• использование нескольких учетных записей, адресов электронной почты, криптовалютных адресов, устройств либо иных способов обхода ограничений или Правил Сервиса;
• любые действия, направленные на обход установленных ограничений, тарифов, лимитов, комиссий, алгоритмов работы либо иных условий использования Сервиса;
• иные действия, которые по результатам проверки свидетельствуют о недобросовестном использовании Сервиса.

9.3. При выявлении признаков злоупотребления Сервис вправе без предварительного уведомления:

• приостановить исполнение любой заявки до завершения внутренней проверки;
• временно удержать денежные средства или цифровые активы, являющиеся предметом проверки;
• запросить у Пользователя дополнительные сведения, документы и объяснения;
• отказать в проведении операции до завершения проверки;
• ограничить либо полностью прекратить обслуживание Пользователя.

9.4. Если по результатам проверки будет установлено, что Пользователь использовал Сервис с нарушением настоящих Правил либо получил необоснованную выгоду вследствие такого использования, Сервис вправе:

• произвести перерасчет текущей операции;
• пересчитать ранее исполненные операции, если они являлись частью единой схемы злоупотребления;
• отменить либо взыскать необоснованно полученные бонусы, вознаграждения, скидки, компенсации и иные преимущества;
• удержать суммы необоснованно полученной выгоды из средств, находящихся в обработке, либо потребовать их возврата;
• заблокировать учетную запись Пользователя и отказать в дальнейшем обслуживании.

9.5. Пользователь соглашается, что выявление схем, направленных на получение необоснованной выгоды или обход Правил Сервиса, является достаточным основанием для применения мер, предусмотренных настоящим разделом.

9.6. Все решения, принимаемые Сервисом в рамках настоящего раздела, основываются на результатах внутренней проверки, анализе операций, связанных между собой заявок, технических данных и иных сведений, имеющих значение для оценки соблюдения Пользователем Правил Сервиса.